Cashflow planning toont u weken op voorhand of er genoeg geld op de rekening staat, los van de winst die u maakt. Veel ondernemers zien pas achteraf dat een goede maand toch een krappe kas oplevert. In deze blog leest u waarom dat gebeurt, hoe u een planning opbouwt en hoe u ze bijhoudt.
In het kort
- Winst en cash zijn niet hetzelfde: een winstgevend bedrijf kan toch krap zitten.
- Een cashflow planning vertrekt van uw saldo, ontvangsten, uitgaven en vaste betaalmomenten.
- Plan per week voor de korte termijn en per maand daarna.
- Vergelijk elke week verwachting en werkelijkheid en stuur tijdig bij.
Winst is geen cash
Een winstgevend bedrijf kan toch geldzorgen hebben. Winst toont het verschil tussen opbrengsten en kosten, maar zegt niet wanneer het geld binnenkomt of buitengaat. Betaalt een grote klant pas na 60 dagen, of valt een investering samen met de btw-betaling, dan kan uw rekening krap staan terwijl de resultatenrekening er prima uitziet. Een cashflow planning maakt dat verschil zichtbaar.
Hoe bouwt u uw cashflow planning op?
- Startsaldo: het bedrag dat vandaag op uw rekeningen staat.
- Verwachte ontvangsten: openstaande facturen, met de datum waarop u het geld realistisch verwacht.
- Uitgaven: leveranciers, huur, verzekeringen en andere vaste kosten.
- Vaste momenten: btw, lonen en sociale bijdragen, met hun echte betaaldatum.
- Eindsaldo per periode: zo ziet u meteen waar het krap wordt.
Werk per week voor de komende weken en per maand voor de maanden daarna. Zo combineert u detail op korte termijn met overzicht op langere termijn.
Hoe houdt u de planning actueel?
Een planning is maar zo goed als haar laatste update. Vergelijk elke week wat u verwachtte met wat er echt gebeurde, en pas de volgende weken aan. Stuurt u bij op tijd, dan kunt u een tekort zien aankomen: een klant opbellen, een betaling verschuiven of een investering uitstellen.
Tip
kies één vast moment per week, bijvoorbeeld maandagochtend, om de planning bij te werken. Tien minuten per week voorkomt verrassingen.
Hoe ik u hierbij help
Cashflowplanning per week en per maand is een vast onderdeel van mijn werk rond cashflow en werkkapitaal. Ik zet de planning met u op, koppel ze aan uw budget en volg ze samen met u op. In de maandelijkse begeleiding (vanaf € 1.450 per maand, exclusief btw) zit cashflowplanning standaard inbegrepen. Bekijk alle tarieven of neem contact op voor een gratis kennismakingsgesprek van 30 minuten.
Veelgestelde vragen
Wat is de grootste fout bij een cashflow planning?
Ontvangsten te vroeg inplannen. Plan een factuur op de datum waarop de klant realistisch betaalt, niet op de vervaldatum.
Kan ik een cashflow planning zelf maken in Excel?
Ja, de basis kan in Excel. Wilt u ze koppelen aan uw budget of automatisch laten bijwerken, dan help ik u met een model of een Power BI-rapport.
Hoeveel kost begeleiding bij cashflowplanning?
De maandelijkse begeleiding start vanaf € 1.450 per maand, exclusief btw, vanaf een halve dag per week. Cashflowplanning zit daarin inbegrepen.